APERÇUS DES FONDS

Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie

APERÇU DU FONDS

Avantage à vie FPG Sun Life

Fonds croissance Granite Sun Life - Avantage à vie FPG Sun Life

24 avril 2023

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Le 24 avril 2023, les options frais de souscription différés (FSD) et frais de souscription réduits (FSR) cesseront d’être offertes pour les nouveaux achats. Les transferts d’un fonds à FSD ou FSR dans un autre fonds à FSD ou FSR continueront d’être permis.

Bref aperçu

Date de création du fonds Date de disponibilité de la série Valeur totale du fonds Valeur totale au Gestionnaire du fonds Sous-conseiller du fonds Rotation du portefeuille
04 mai 2015 04 mai 2015 272 406 434 31 décembre 2022 Gestion d’actifs PMSL inc s. o. 44 %
Option de frais de souscription Placement minimum Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par unité Nombre d'unités en circulation
FPS/FSD/FSR 25 000 $ 3,88 11,9128 $ 3819560,15

Dans quoi le fonds investit-il?

L'objectif de placement du fonds est de chercher à procurer une plus-value du capital en investissant principalement dans des fonds communs de placement en actions et, dans une moindre mesure, dans des fonds communs de placement en titres à revenu fixe.

Le tableau ci-dessous vous donne un aperçu des placements du fonds au 31 décembre 2022. Les placements du fonds changeront.

Dix principaux placements (31 décembre 2022)

  1. Fonds Complément tactique Granite Sun Life, série I
     8.4%
  2. FNB iShares Core S&P 500
     8.4%
  3. Fonds d’actions canadiennes Composé BlackRock Sun Life, série I
     8.0%
  4. Fonds d’actions internationales JPMorgan Sun Life
     7.8%
  5. Mandat privé d’actifs réels Sun Life, série I
     7.5%
  6. Fonds mondial d’actions à moyenne capitalisation Schroder Sun Life, série I
     7.3%
  7. Fonds valeur américain MFS Sun Life, série I
     7.1%
  8. Fonds croissance américain MFS Sun Life, série I
     6.7%
  9. Fonds d’actions canadiennes Beutel Goodman, catégorie I
     5.6%
  10. Fonds d’actions canadiennes MFS Sun Life, série I
     4.8%
  11. Pourcentage total des dix principaux placements 71.6%

Nombre total de placements 24

Répartition des placements (31 décembre 2022)

An Image
Répartition de l'actif
l'actif Nom Pourcentage
Actions canadiennes 18.1
Titres à revenu fixe canadiens 5.1
Actions américaines 29.8
Titres à revenu fixe américains 6.7
Actions internationales 27.2
Titres à revenu fixe internationaux 9.6
Trésorerie et équivalents de trésorerie 3.4

Quel a été le rendement du fonds?

Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un client qui a choisi la garantie de base, au cours des 10 dernières années, après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est pas indicative du rendement futur. De plus, le rendement réel dépendra de la garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle.

Rendement moyen (%)

Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans le fonds le 04 mai 2015 aurait 1 191,61 $ au 31 décembre 2022. Cela représente un rendement composé annuel de 2.3%.

Rendement annuel (%)

Ce tableau indique le rendement des unités du fonds sous-jacent au cours des 10 dernières années. Le fonds a connu 10 années de hausse et 8 année de baisse pendant cette période de 2 ans. L'écart entre les rendements et les changements d'une année à l'autre peuvent vous aider à déterminer le niveau de risque associé à ce fonds dans le passé. Toutefois, cela ne constitue pas une indication du rendement futur du fonds.

Bar Chart
Pourcentage de rendement moyen du fonds
Année nom du fonds Pourcentage

Quel est le degré de risque?

La valeur du fonds peut aussi bien diminuer qu'augmenter. Vous pourriez perdre de l'argent.

Une des façons d'évaluer le risque consiste à regarder dans quelle mesure le rendement du fonds change avec le temps. C'est ce qu'on appelle la «volatilité».

En général, les fonds plus volatils présentent des rendements qui fluctuant davantage avec le temps. Ils sont plus susceptibles de vous faire perdre de l'argent, mais également de présenter des rendements plus élevés. Les fonds moins volatils ont tendance à présenter des rendements qui fluctuent moins avec le temps. En règle générale, ils affichent des rendements moindres et sont moins susceptibles de vous faire perdre de l'argent.

Niveau de risque

La Sun Life a déterminé que la volatilité de ce fonds est Faible à moyen . Le niveau de risque est déterminé en fonction de la fluctuation du rendement du fonds au fil des ans. Il ne constitue pas une indication de la volatilité future du fonds. Le niveau de risque peut changer avec le temps. Un fonds présentant un faible niveau de risque peut quand même perdre de l'argent.

Pour en savoir plus sur le niveau de risque d'un fonds et les risques particuliers pouvant avoir une incidence sur le rendement du fonds, lisez la section «Risques liés aux placements» dans la notice explicative.

Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé
Risques liés aux placements

À qui le fonds s'adresse-t-il?

Le fonds convient aux clients qui:

  • Cherchent une plus-value du capital.
  • Cherchent à diversifier leurs placements grâce à un large éventail de catégories d'actif, d'emplacements géographiques et de styles de placement.
  • Investissent à long terme
  • Peuvent tolérer un risque de placement faible à moyen

N'investissez pas dans ce fonds à moins d'être prêt à accepter la perte potentielle d'une partie de votre placement ou si vous avez un horizon de placement à court terme.

Y a-t-il des garanties?

Offert aux termes d'un contrat d'assurance, ce fonds est assorti de garanties pouvant protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend des frais d'assurance distincts qui sont facturés pour la garantie. Pour obtenir plus de détails, reportez-vous à la notice explicative et au contrat.

Combien cela coûte-t-il?

Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Les frais, y compris les commissions, le cas échéant, peuvent varier d'une série de fonds à l'autre et d'un fonds à l'autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter un conseiller à recommander un placement plutôt qu'un autre. Demandez-lui s'il existe d'autres fonds ou placements qui pourraient vous convenir à un coût moindre.

Option de frais de souscription

Frais payables à la souscription

Ce que vous payez

De 0.0% à 5.0% du prix d'achat des unités que vous souscrivez.

Fonctionnement

  • Vous et votre conseiller négociez les frais, qui peuvent représenter jusqu'à 5.0% du coût des unités, et vous payez ces frais au distributeur au moment où vous souscrivez les unités.

Frais de souscription différés

Ce que vous payez

Si vous vendez les unités :

La 1re année La 2e année La 3e année La 4e année La 5e année La 6e année La 7e année Après 7 ans
5.5 5.0 5.0 4.0 4.0 3.0 2.0 rien

Fonctionnement

  • Lorsque vous payez la prime et souscrivez des unités avec frais de souscription différés, la Sun Life verse une commission de 5.0%. au distributeur. Les frais de souscription différés que vous payez vont à la Sun Life.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités avec frais de souscription réduits. Toutefois, si vous demandez le rachat d'unités dans les trois années suivant un paiement de prime et la souscription d'unités avec frais de souscription réduits, vous payerez des frais de rachat qui commencent à 5.5% du coût initial des unités et qui diminuent avec le temps.
  • Ces frais de souscription correspondent à un taux établi. Ils sont déduits du montant du rachat.
  • Chaque année, vous pouvez faire racheter jusqu'à 10 % (20 % dans le cas des contrats FERR) des unités que vous déteniez au 31 décembre de l'année précédente et 10 % des unites que vous avez souscrites pendant l'année en cours, sans frais de souscription différés.
  • Vous pouvez transférer des unités à d'autres fonds au sein du contrat d'assurance en tout temps, sans payer de frais de souscription différés, pourvu que vous ne changiez pas d'option de frais de souscription. Le barème des frais de souscription différés sera basé sur la date où vous avez souscrit des unités d'un fonds pour la première fois.

Frais de souscription réduits

Ce que vous payez

Si vous vendez les unités :

La 1re année La 2e année La 3e année Après 3 ans
3.0 2.5 2.0 rien

Fonctionnement

  • Lorsque vous payez la prime et souscrivez des unités avec frais de souscription réduits, la Sun Life verse une commission de 2,5 % au distributeur. Les frais de souscription différés que vous payez vont à la Sun Life.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités avec frais de souscription réduits. Toutefois, si vous demandez le rachat d'unités dans les trois années suivant un paiement de prime et la souscription d'unités avec frais de souscription réduits, vous payerez des frais de rachat qui commencent à 3.0% du coût initial des unités et qui diminuent avec le temps.
  • Ces frais de souscription correspondent à un taux établi. Ils sont déduits du montant du rachat.
  • Chaque année, vous pouvez faire racheter jusqu'à 10 % (20 % dans le cas des contrats FERR) des unités que vous déteniez au 31 décembre de l'année précédente et 10 % des unites que vous avez souscrites pendant l'année en cours, sans frais de souscription différés.
  • Vous pouvez transférer des unités à d'autres fonds au sein du contrat d'assurance en tout temps, sans payer de frais de souscription différés, pourvu que vous ne changiez pas d'option de frais de souscription. Le barème des frais de souscription différés sera basé sur la date où vous avez souscrit des unités d'un fonds pour la première fois.

Frais permanents du fonds

Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG comprend aussi le coût de l'assurance lié à la garantie. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a cependant des conséquences pour vous, car il réduit le rendement de votre placement. Pour obtenir des détails sur le fonctionnement des garanties, consultez la notice explicative et le contrat.

Séries RFG(%)
FPS/FSD/FSR 3,88

Commission de suivi

  • La commission de suivi est permanente. Elle est versée tant que vous détenez des unités du fonds. Cette commission s'applique aux services et aux conseils que votre conseiller et sa société vous fournissent.
  • La Sun Life verse la commission de suivi, laquelle peut aller jusqu'à 1.0% à votre distributeur. La commission est prélevée sur les frais de gestion du fonds, et elle repose sur la valeur de votre placement. Le taux dépend de l'option de souscription que vous choisissez.

Autres frais

Vous pourriez devoir payer d'autres frais lorsque vous achetez des unités du fonds, faites des transferts entre fonds ou faites des transferts entre séries.

  • Frais de retrait anticipé —2% de la valeur des unites que vous retirez dans les 30 jours de leur souscription.

Et si je change d'idée?

Vous pouvez changer d’idée à propos de votre placement dans le fonds et résilier toute souscription dans les deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous receve la confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous pouvez également changer d’idée à propos de toute opération subséquente aux termes du contract et la résilier dans le deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous recevez las confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Dans ce cas-ci, le droit de resiliation s’applique seulement à la nouvelle opération.

Vous devez nous aviser de votre intention de résilier par écrit. Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur des unités du fonds qui vous ont été attribuées si celle-ci a baissé. Le montant qui vous sera retourné s’applique seulment à l’opération en question et comprendre tous les frais de souscription ou autres frais que vous aurez payés.

Renseignements supplémentaires

Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements don’t vous avez besoin. Veuillez consulter la notice explicative, le contrat et les suppléments sur de guaranties.

Communiquez avec la Financière Sun Life ou avec votre conseiller pour obtenir plus de renseignements. Visitez placementsmondiauxsunlife.com/af pour afficher les aperçus des fonds offerts.

Financière Sun Life
227, rue King Sud Waterloo (Ontario) N2J 4C5